Critérios de bancabilidade utilizados por instituições financeiras na análise de projetos
Entenda os principais critérios de bancabilidade usados por instituições financeiras na análise de projetos e quando um projeto está pronto para crédito.
Escrow: como funciona a conta vinculada em operações financeiras
Escrow é um mecanismo financeiro usado para dar segurança, previsibilidade e governança a operações que envolvem valores relevantes, múltiplas partes e riscos de execução. Em termos simples, trata-se de uma conta vinculada onde os recursos ficam bloqueados até que condições previamente definidas sejam cumpridas. Na prática, Escrow é amplamente utilizado em operações de crédito estruturado, […]
Reperfilamento de dívidas: como funciona a reorganização de passivos empresariais
Reperfilamento de dívidas é uma das estratégias mais eficazes para empresas que sentem pressão no caixa, mas ainda possuem negócios viáveis, operação ativa e geração de receita. Diferentemente da ideia de “renegociar por dificuldade”, o reperfilamento está ligado à gestão estratégica do passivo, buscando alinhar dívidas à realidade financeira atual da empresa. Na prática, muitas […]
Structured finance: como a estruturação financeira viabiliza operações complexas com segurança
Structured finance é um conceito cada vez mais presente nas decisões estratégicas de empresas que lidam com operações complexas, altos volumes financeiros e múltiplos riscos. Apesar do nome técnico, o tema não é exclusivo de grandes bancos ou do mercado financeiro internacional; ele faz parte da realidade de empresas brasileiras que precisam estruturar crédito, investimentos […]
Como acessar capital de giro com garantia cruzada entre empresas do grupo sem travar o caixa individual
A busca por capital de giro com garantia cruzada entre empresas do grupo se intensifica quando uma unidade do negócio tem demanda urgente por liquidez, enquanto outra possui patrimônio, contratos ou fluxo de caixa mais robusto. Essa assimetria é comum em grupos diversificados: uma empresa cresce rápido e sofre pressão operacional; outra é sólida, porém […]
Como estruturar garantias reais em financiamentos mesmo quando a empresa não possui patrimônio forte
A dúvida sobre como estruturar garantias reais em financiamentos é comum entre empresas que tentam acessar crédito de médio e longo prazo. Isso porque, a maioria das empresas vão bater na porta dos bancos sem imóveis, sem ativos robustos e sem o tipo de garantias que as instituições bancárias desejam. Assim, o resultado é quase […]
Como montar dossiê financeiro para captação com banco: guia estratégico para CFOs e gestores
Saber como montar dossiê financeiro para captação com banco se tornou decisivo para empresas de médio e grande porte que dependem de crédito estruturado para expansão, investimento ou reorganização de passivos. Em um cenário de comitês de crédito mais criteriosos, bancos como BNDES, Finep, Caixa e privados analisam não apenas números; avaliam coerência, governança, previsibilidade […]
Crédito empresarial com juros baixos: estratégia para crescer com segurança
A busca por crédito empresarial com juros baixos ganhou intensidade nos últimos anos, especialmente entre empresas de médio e grande porte que operam com margens pressionadas, ciclos de capital mais longos e necessidade de competitividade internacional. A diferença entre uma linha de financiamento bem estruturada e uma operação contratada às pressas pode impactar diretamente o […]
Como acessar crédito estruturado com bancos de nicho?
Como acessar crédito estruturado com bancos de nicho? Bancos de nicho têm ganhado relevância no mercado corporativo, especialmente entre empresas de médio e grande porte enquadradas no Lucro Real. Isso porque essas instituições foram concebidas para atender públicos específicos e diferentemente dos bancos tradicionais que oferecem soluções amplas para uma base diversa de clientes, os […]
Bancos que oferecem crédito consultivo para empresas: o que muda na prática
A primeira vez que um CFO percebe que existe diferença entre “pedir crédito” e “estruturar crédito” é quase sempre no susto. Foi assim com Roberto, gestor financeiro de uma distribuidora que crescia, mas não conseguia aprovação bancária. Até que ele descobriu algo que mudou completamente o jogo: existem bancos que oferecem crédito consultivo para empresas, […]